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“오랫동안 자산관리를 업으로 삼은 입장에서, 달러는 포트폴리오에 꼭 필요한 보험성 자산입니다. 한국인은 전체 자산에서 부동산이 차지하는 비중이 워낙 크기 때문에, 금융자산 내에서 달러화 표시 자산의 비중을 아무리 늘려도 전체 자산 대비로는 미미할 수밖에 없어요.”
김점순 하나증권 도곡WM센터 상무는 28일 한경닷컴과의 인터뷰에서 금융자산 포트폴리오 안에서의 달러의 중요성을 강조하며 "달러화 자산을 원화로 환산해 생각하지 말고, 포트폴리오 안에서 통화 분산을 해야 한다"며 이같이 밝혔다. 그는 한국씨티은행에서 17년 동안 프라이빗뱅커(PB)로 일하며 지점장과 센터장을 역임한 뒤, 2022년 하나증권에 합류했다.
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사진=하나증권
달러화 표시 자산이 중요한 이유에 대해 김 상무는 “위기 때 강해진다”고 설명했다.
실제 세계적인 금융위기가 발생할 때마다 달러 가치는 천정부지로 높아진다. 가장 대표적인 사례가 20스탑로스사용법
08년 글로벌 금융위기 시절과 2020년 코로나19 팬데믹 초기다.
세계 주요 6개국 통화들과 달러의 가치를 비교한 달러인덱스를 보면 2008년 글로벌 금융위기를 촉발한 리먼브러더스 파산 전후로 달러인덱스는 70대에서 90에 가까운 수준으로 치솟았다. 원·달러 환율은 위기가 터지기 직전인 2008년 9월엔 달러당 1180원 수준이었다가, 황금성포커
이듬해인 2009년 3월 1570원 수준까지 수직 상승했다. 2020년 3월 코로나19 확산으로 글로벌 경제가 마비돼 금융시장에도 큰 충격이 가해졌을 때도 달러인덱스는 단기적으로 90대 초반에서 100 이상으로 급등했다.
신용경색이 발생하면 달러의 공급 부족(쇼티지) 현상이 나타나기 때문이다. 미국이 전 세계의 금융 중심지이고 달러가 기축네오위즈 주식
통화다. 대부분의 금융거래가 달러로 이뤄진다. 신용 경색이 발생하면 금융기관들끼리도 서로를 믿지 못하게 돼 단기채권조차도 만기 연장이나 재발행(롤오버)을 해주지 않고 상환을 요구하게 된다. 달러 표시 채권은 달러로 갚아야 하기에, 채무자는 돈 되는 건 뭐든지 팔아서 달러를 확보해야 한다. 금융위기 초기에 모든 자산의 가격이 곤두박질치고, 달러 가치만 치솟는주식환매
이유다.
충격이 발생하지 않더라도 미국 기업들의 가치와 달러가치 사이에는 역의 상관관계가 있다고 김 상무는 설명했다.
“미국 기업들은 대부분 글로벌 기업들입니다. 달러 가치가 낮아지면, 그 글로벌 기업들의 이익이 늘어나고, 이는 주가 상승으로 이어지게 되죠. 역사적으로 봐도 달러가 약할 때는 미국 주식이 강세였고, 미국 주식이 약해지면 달러가 강해지는 모습이 반복됐습니다.”
주식 포트폴리오에서도 한국 주식보다는 미국 주식에 더 무게를 둔다. 통화(달러) 차원의 이득이 있는 데다, ‘성장성’이라는 측면에서 세계에서 가장 뛰어난 나라이기 때문이다. 인공지능(AI) 분야를 비롯해 혁신을 만들어낸 기업이 가장 많은 나라가 미국이라고 김 상무는 강조했다. 또 가장 혁신적인 기업들은 본사가 미국이 아니라도 미국 주식시장에 상장하려 하는 경우가 많다. 국내 투자자들에게 가장 잘 알려진 사례가 쿠팡이다.
다만 최근 들어서는 고객들의 한국 주식의 비중이 주식 포트폴리오의 절반가량까지 올라왔다고 김 상무는 전했다. 새 정부가 들어선 올해 6월 전후부터 한국 주식시장이 세계에서 가장 가파르게 상승하면서 기존에 보유하던 한국 주식 자산의 비중이 커졌다. 이에 더해 새 정부의 증시 활성화 정책에 대해 자산가들이 관심도 커지고 있다고 한다. 금융자산 안에서의 주식자산의 비중도 70% 수준으로 높였다고 김 상무는 전했다. 보유하고 있다가 만기가 도래한 단기채를 롤오버하지 않고 돈으로 상환받아 주식을 편입하는 데 활용하고 있기 때문이다.
국내 주식에 투자할 때는 주로 사모펀드를 활용한다고 설명했다.
그는 “2022년 증권사로 자리를 옮긴 이유가 다양한 자산을 다루기 위해서였다"며 "사모펀드 상품을 활용할 수 없었던 은행 재직 시절에 비상장주식이나 해외주식 투자로 높은 수익을 올리는 고객들을 많이 봤기 때문"이라고 전했다. 그는 하나증권에 합류한 이듬해인 2023년 투자할 만한 사모펀드 상품을 추리던 중 국내 주식시장의 분위기가 안 좋던 2022년에도 높은 수익률을 올린 운용사가 있다는 걸 알게 됐고, 그 회사 상품에 투자해 높은 수익을 올렸다고 귀띔했다.
김 상무는 사모펀드 상품을 고를 때 펀드를 운용하는 매니저의 과거 성적과 운용 방법을 유심히 살펴본다고 한다. 우선 주식시장이 침체인 시기에도 절대적으로 높은 수익률을 내면서 10년 이상 펀드를 운용해왔어야 한다. 주식을 매매하는 데 있어서는 주가의 추세를 정확하게 짚어내는 능력이 중요하다고 꼽았다.
김 상무는 “대세 상승하는 주식을 너무 일찍 팔지 않고 충분하게 수익을 올렸는지, 주가 추세가 꺾인 것을 확인한 뒤 빠르게 주식을 팔고 공매도로 알파(추가 수익)까지 취했는지 등을 본다”고 전했다.
현재는 확대해가고 있는 주식 비중을 다시 줄여야 할 때를 가늠할 지표로 김 상무는 금리를 꼽았다. 그는 “위든 아래든 금리 변동성이 커지면 우선 경계해야 할 시그널(신호)”이라며 “금리 변동성이 커진 배경이 경기침체라면 다시 채권 비중을 늘려나갈 것”이라고 말했다.
현재 금리 변동성이 커진 배경인 미국 중앙은행(Fed)의 기준금리 인하에 대해 김 상무는 “주가를 꺾지 않을 ‘보험성 금리 인하’”라고 진단했다. 금리 인하가 내년까지 이어지면서 성장주의 강세를 뒷받침할 것으로 내다봤다.
중장기적으로 유망한 주식 업종으로는 AI, 헬스케어, 방위산업(방산)이 꼽혔다.
김 상무는 “AI가 모든 산업에 적용되면서 반도체는 필수 투자 업종으로 보고 있고, AI 인프라에 속하는 에너지와 보안도 함께 성장할 산업으로 보고 있다”며 “불안한 국제 정세로 각국의 방산 투자가 확대되는 데다, 민간 우주개발 시대가 열려 로켓과 위성통신 등의 성장성이 돋보이게 될 것”이라고 분석했다. 이어 “고령화에 따른 시장 확대와 AI와 결합이 활발한 바이오·헬스케어도 성장성이 높다”고 덧붙였다.
자산배분 차원에서 작년에 미국 금융당국이 가상자산을 기초자산으로 한 금융상품을 허가해준 걸 김 상무는 변곡점으로 꼽았다. 투자할 자산군이 하나 더 늘어났다는 차원에서다.
그는 “이제 자산가들은 가상자산을 확실하게 ‘제도권에 편입된 자산’으로 인식하고 있다”며 “자산의 한 섹터가 된 만큼 금융자산의 일부분으로 보유해 나가야 할 것”이라고 판단했다.
그러면서 “PB로서 할 수 있는 건 가상자산 관련 주식이나 금융상품을 매수하는 것이지만, 최근 가상자산을 직접투자하고 싶다는 고령의 고객이 있어 가상자산 거래 앱을 설치하는 걸 도와준 적이 있다”고 전했다.
한경우 한경닷컴 기자 case@hankyung.com
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현재 금리 변동성이 커진 배경인 미국 중앙은행(Fed)의 기준금리 인하에 대해 김 상무는 “주가를 꺾지 않을 ‘보험성 금리 인하’”라고 진단했다. 금리 인하가 내년까지 이어지면서 성장주의 강세를 뒷받침할 것으로 내다봤다.
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