BNK·JB·iM금융 당기순이익 추이/그래픽=윤선정


대형금융그룹들이 '역대급 실적'을 경신하는 가운데, 지역에 거점을 둔 BNK·JB·iM금융도 사상 최대 실적을 기록하거나 실적 정상화에 들어섰다. 지난 몇 년간 발목을 잡았던 부동산PF(프로젝트파이낸싱) 부실이 마무리 국면에 들어가면서 충당금 부담이 줄어든 덕분이다. 3사는 견고한 실적을 기반으로 이르면 올해 주주환원율 50%를 달성한다는 계획이다.
8일 금융권에 따르면 BNK·JB·iM금융그룹은 지난해 실적공시를 통해 각각 8150억원, 7104억원, 4439억원의 당기순이익 바다이야기5만 을 거뒀다고 밝혔다. BNK금융과 JB금융은 전년보다 각각 11.9%, 4.9% 늘어난 순이익을 시현하며 역대 최대 연간 이익을 거뒀다. iM금융은 역대 최대인 2021년(5031억원)에는 못 미쳤으나, 전년(2208억원)보다 2배 이상의 실적을 기록했다.
부동산 시장 경기 악화로 인해 부동산PF 부실로 인한 충당금 적립이 줄어들면서 대손 모바일바다이야기하는법 비용이 줄어든 덕분이다.
BNK금융은 지난해 7776억원의 충당금을 쌓으며 전년보다 규모를 12.7% 줄였다. 지난해말 전체 부동산PF 대출 잔액은 6조8430억원으로 이중 45%가 주택도시보증공사(HUG)·주택금융공사(HF)의 보증서를 담보로 한 대출이다. 전년(6조9850억원, 35%)에 비해 전체 부동산PF는 줄이고 보증서PF 대출은 릴게임몰 늘리는 방식으로 자산의 질을 제고했다.
iM금융은 2024년 4분기까지 5개 분기 연속 적자를 기록하면 iM증권이 실적 반등에 성공했다. iM증권은 2024년 2951억원의 PF충당금을 전입하며 1632억원의 적자를 냈으나, 지난해 730억원의 당기순이익을 거두며 흑자 전환했다. 그룹 전체로도 지난해 충당금은 전년보다 54% 줄어든 33 손오공릴게임 81억원을 적립하며 순이익이 개선됐다.
JB금융의 경우에는 비은행 계열사인 JB캐피탈이 선전했다. JB우리캐피탈은 전년대비 25.8% 증가한 2815억원의 실적을 달성하며, 광주은행(2726억원)과 전북은행(2287억원)을 제치고 계열사 중 가장 많은 순이익을 거뒀다. 기업금융·개인금융·자동차금융 등 사업 다각화로 이자이익과 유가증권이익이 백경릴게임 동시에 늘었다. 이에 JB금융은 JB우리캐피탈 성장을 이끈 박춘원 전 대표를 최근 전북은행 신임 행장으로 선임했다.
3사는 실적을 기반으로 주주환원도 확대했다. JB금융은 지난해 총주주환원율은 45%을 기록하며 당초 목표를 1년 가량 앞당겨 달성했다. 올해 주주환원율 목표로는 50%를 제시하며 대형금융지주와 같은 목표치를 제시했다.
BNK금융의 지난해 총주주환원율은 전년보다 7.4%포인트(P) 뛴 40.4%를 기록했다. 올해 40%대 중반을 달성한 뒤, 내년에는 50%를 달성하겠다는 계획을 내비쳤다.
iM금융은 전년보다 0.3%P 상승한 38.8%의 총주주환원율을 기록했다. 주주환원 규모는 전년(832억원)보다 2배 이상 증가한 1724억원을 기록했지만, 당기순이익 또한 2배 이상 성장하며 주주환원율 지표 자체는 전년과 유사했다.
3사는 올해 실적 성장을 위해 일제히 비은행 부문을 강조했다. 강종훈 BNK금융 최고재무책임자(CFO) "올해 자본시장 쪽에서 비이자이익 부분이 기대돼 투자증권이 올해 900억 가량의 순이익을 거둘 것으로 계획한다"라고 말했다.
천병규 iM금융 CFO도 "비은행의 순이익이 증가해야 한다는 부분에 공감한다"라며 "증권은 손익 변동성 관리 체계를 갖췄고 캐피탈도 신용등급이 올라가며 조달비용 세이브 효과가 클 것으로 기대한다"고 했다.
김도엽 기자 usone@mt.co.kr